Importancia y realización de la planificación financiera para el desarrollo empresarial

 

Importancia y realización de la planificación financiera para el desarrollo empresarial

Las empresas tanto para pymes como  grandes empresas han enfrentado cambios debido a la pandemia, entre tener que adaptarse a los nuevos modos de trabajo, los cambios que género en la economía de la sociedad (cerca del 65% de las empresas ajusto la nómina, reduciendo sueldos u otorgando licencias) que causaron en algunas industrias el dejar de recibir ingresos, y que a raíz de ese cambio en la economía y en los modos de trabajo el desempleo aumento (11% de las empresas mundialmente despidió personal), las características para poder ingresar a un trabajo se volvieron más exigentes etcétera. Esas cifras De acuerdo con informes del banco mundial que además también nos indican que en una cuarta parte de las empresas las ventas cayeron un 50%, en promedio estas redujeron un 27%.

Enfocándonos en los cambios en las finanzas de las empresas, datos del INEGI nos dicen que aumento el deceso de las empresas en un aproximado de 10% respectivamente entre los años 2019 – 2021.

Si bien no se tienen todas las razones se sabe que una de estas es relacionada con el tema financiero, si bien muchas no cuentan con la oportunidad de obtener un sistema de crédito bancario para la resolución de sus pagos una planeación financiera puede ayudar en gran medida con este tema.

La planificación financiera primero que nada es una herramienta que ayuda a la toma de decisiones para esto se debe contar con la información de todos los recursos con los que cuenta la empresa; Teniendo esa información se puede llegar a saber en qué situación actual está la empresa si hay utilidades, o deuda, además de poder analizar una posible proyección de cómo se encontrara la empresa en el siguiente año.

Para realizar una planeación financiera adecuadamente es necesario plantearse la pregunta ¿Qué metas quiero lograr? (por supuesto que en un plano realista respecto a la empresa). Esta se puede realizar a corto y a largo plazo.

Ahora bien, cuáles son los beneficios y ventajas de la planeación financiera:

-          Al tener elaborado una proyección financiera, y al mismo tiempo estar checando los cambios externos que pueden provocar alguna amenaza a la organización, la proyección nos ayuda a reevaluar las decisiones ya tomadas, además de apoyar a la creación de un plan de emergencia.

-          Incluye diferentes escenarios a los que se puede incurrir a lo largo del periodo en el que este establecida.

-          Ayuda a verificar que las metas y objetivos sean adecuados para su cumplimiento.

-          Ayuda a priorizar las necesidades.

Etapas de la planeación financiera:

1.    Definir una meta

Cada empresa y ramo tiene diferentes metas a llegar (corto, mediano y largo plazo), por lo que es necesario enlistarlas y ordenarlas por orden de importancia, por ejemplo, una empresa la cual cuente con deuda primero debería buscar acabar con esa deuda.

2.    Juntar la información

Diversos artículos concuerdan en que principalmente las PYMES no tienen un registro, o no actualizan sus registros de sus activos y pasivos. Entonces para el cumplimiento de las metas anteriormente definidas, es necesario la actualización, o la recolección de toda la información posible de la empresa.

A partir de esto se crea un presupuesto con los datos recopilados.

3.    Creación de tácticas y estrategias

En esta etapa se tiene que definir el como vas a llegar a la meta establecida, a partir del presupuesto creado.

Podría crearse una lista de los pasos que se pueden seguir, definidos por área, además de enfocarse en analizar si se tiene que cambiar alguna estrategia que se este realizando en el momento.

4.    Aplicar el plan establecido

Teniendo ya bien definido el como llegar a las metas planteadas, se empieza a ejecutar el plan. Es importante mantener una revisión periódica del avance en el cumplimiento y de la eficacia de las estrategias planteadas para así poder identificar a tiempo si es necesario replantear.

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Articulo creado por: LIAD. Eleonora Davalos Parra

Referencias

Banco Mundial l (2021, febrero 17) Cómo la COVID-19 (coronavirus) afecta a las empresas en todo el mundo https://www.bancomundial.org/es/news/infographic/2021/02/17/how-covid-19is-affecting-companies-around-the-world

Demografía de negocios 2019 – 2021: INEGI

https://www.inegi.org.mx/programas/dn/2021/#Documentacion

Méndez, D. (2010). Proceso de planeación financiera. Palibrio.

Carmona, J. G. & Ediciones, E. (2019). Planeación financiera y gestion del valor (1ra Edicion) Ecoe Ediciones